远期结售汇

远期结售汇

(一)产品定义

    是指客户与银行签订远期结售汇协议,约定未来结汇或售汇的外汇币种、金额、期限及汇率,到期时按照该协议约定的币种、金额、汇率办理交割的结售汇业务。

(二)产品功能
    为客户提交汇率避险工具。

1、对进口商而言,锁定汇兑成本。提前锁定购汇汇率,规避未来付汇时汇率变动风险。

2、对出口商而言,锁定未来收益。提前锁定结汇汇率,规避未来结汇时汇率变动风险。

(三)产品期限

1、固定期限:期限有7天、14天、21天、1个月至12个月。

2、择期交易:客户可以选择在起始日和到期日之间的任意一天进行资金交割。

(四)业务流程

1、客户与我行签订《合作办理远期结售汇总协议》。

2、询价与委托。客户申请办理远期结售汇业务时,向我行询价,填写《远期结售汇业务委托书》。

3、交纳保证金。客户缴纳相应的保证金,若客户在我行有授信,可减免保证金,同时扣减相应授信额度。

4、交易成交。客户与我行达成远期结售汇交易。

5、到期交割。到期日我行审核客户提交的有效凭证及/或商业单据,与客户办理交割。


 

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