出口商票融资

出口商票融资

(一)出口商票融资也称商票贴现,是指出口商在发货后凭报关单及全套出口单据向银行申请的短期资金融通。

(二)主要功能

1.      提前收回货款。在进口商支付货款前就可从融资行得到款项,从而加快资金周转速度。

2.      规避汇率风险。客户获得融资款项晨,就可将融资款按即期汇率结汇,规避了人民币升值带来的汇率损失。

3.      融资手续简便。我行与客户签订贸易融资总合同,额度内可循环使用。

(三)融资额度

出口商票融资比例最高不得超过发票金额的90%。

(四)业务流程

1.      客户与我行签订《贸易融资总合同》;

2.      客户申请叙作商票融资时,提供《出口商票融资申请书》、报关单及全套出口单据;

3.      国际业务部对融资申请进行审查并报批后,向客户发放融资款项;

4.      客户或国际业务部向进口商寄单;

5.      融资到期,以客户的自有外汇资金还款。


 

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