温岭农村商业银行关于依据人行261号文调整部分业务规定的公告

尊敬的客户:

    为落实《中国人民银行关于加强支付结管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)文件精神,有效加强广大客户的信息和资金安全保护措施,为客户提供更好的服务,我行对部分业务规则进行调整,具体如下:

一、账户管理

12016年12月1日起,个人客户在我行只能开立一个Ⅰ类个人银行账户(含借记卡、存折账户,不包括信用卡)。如您在我行已开立一个Ⅰ类银行账户的将不能新开立Ⅰ类银行账户(不包括社会保障卡)。

同时,我行将对同一客户开户数量较多及多人使用同一联系电话号码等情况将进行核实清理,对于无法确认合理性的,将采取引导客户撤销账户、更新联系方式、降低账户级别等措施。请您根据需要主动撤销已经不用或极少使用的账户。

   2、对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经我行核实发现存在单位注册地址不存在或者虚构经营场所等异常情况的单位,我行将拒绝开户。

   3、对于开户之日起6个月内无交易记录的单位/个人账户,我行将暂停其非柜面业务,如需要恢复,请携带相关证照/身份证件至我行柜面办理身份核实。

二、转账管理

自2016年12月1日起:

1、我行柜面、短信银行、手机银行、网上银行渠道提供实时转账、普通转账、次日转账等多种转账汇款方式供您灵活选择(涉及丰收借记卡转账到丰收信用卡、丰收信用卡转出仅支持实时到账)。实时转账将即时转出,普通转账将在交易受理2小时后转出,次日转账将在第二个自然日凌晨00:30后转出。在浙江农信系统将款项向收款账户转出前,客户可在营业时间内申请撤销。

柜面办理的转账汇款,回原办理网点申请撤销;手机银行、网上银行办理的浙江农信系统内普通转账、次日转账交易可在签约行下的任一网点申请撤销,跨浙江农信系统普通转账、次日转账交易可在签约行的总行申请撤销;短信普通转账、次日转账交易可在短信服务签约行的任一网点申请撤销。   

2、新开办的丰收借记卡需签约开通自助柜员机(含ATM、CRS等,下同)自助转账功能。2016年12月1日前开办且未开通自助转账功能的丰收借记卡,默认开通自助转账功能,每日转账额度5000元(含),原已开通自助转账功能的丰收借记卡,转账限额以签约记录为准。浙江农信丰收借记卡、存折客户的自助终端转账汇款业务功能默认开通,浙江农信系统内非同名转账及跨行汇款日累计限额5万元。若您需调整转账限额,请前往我行任一网点申请办理。

3、我行将对单位/个人客户非柜面转账实行限额控制,手机银行单日累计转账金额超过5万必须使用蓝牙丰收宝,有大额转账需求的客户请持银行卡及有效身份证件在12月1日后到我行网点申领蓝牙丰收宝,以免影响您的正常交易。

个人客户通过手机银行、个人网银办理转账业务,单个渠道日累计金额超过30万元的,单位客户通过企业网银办理转账业务,日累计金额超过100万元的,我行将进行大额交易提醒。

4、您在我行自助柜员机、自助终端进行转账服务,浙江农信系统内同名账户间支持实时转账,系统内非同名账户转账(丰收信用卡除外)、跨浙江农信系统转账将延迟24小时后到账。客户对延时转账交易可在受理后24小时内申请撤销。浙江农信系统内转账延时交易可在营业时间至自助柜员机、自助终端所属行任一网点办理撤销,办理时请携带转出卡信息、转出方本人有效身份证件原件(代为办理的,还需提供代理人有效身份证件原件);跨浙江农信系统转账延时交易,通过自助柜员机办理的必须由客户本人致电浙江农信客服电话(96596、4008896596)申请撤销,通过自助终端办理的至自助终端所属行的总行申请撤销。

5、手机银行、个人网银信用卡菜单下新增“信用卡转出”交易,仅支持转出至同名账户。若客户将信用卡账户资金转账至行内非同名账户,建议先通过转账至同名借记卡或存折,再通过行内转账转出。原有的行内转账交易关闭信用卡转出功能。

6、我行将关闭手机银行WAP版,建议客户使用手机银行客户端。

7、我行将暂停通过助农终端服务点办理的他行卡存款业务。

    三、防范电信网络新型违法犯罪

   1、自2017年1月1日起,对于经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,将暂停该账户全部业务及开户人在我行开立其他账户的非柜面业务权限,并通知涉案账户开户人重新核实身份;如开户人接到通知,请携带相关证件及身份证件于3日内至网点柜面核实身份,我行核实身份信息及账户开立意愿无误后,可恢复除涉案账户外的其他账户柜面业务。

   2、如您发现被他人冒名开立账户,请立即携带身份证件至我行柜面,出具被冒用身份开户并同意销户的声明,我行将为您办理销户。

   3、自2017年1月1日起,对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡,下同) 或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,将在5年内暂停其现有银行账户的非柜面业务,3年内不为其新开立账户。

   4、我行在办理单位/个人开户业务时,发现有冒用他人身份开立账户嫌疑的,将立即向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。

    请您关注上述业务规则变化,并提前做好安排,对以上内容如有疑问,敬请致电客服电话4008896596或咨询营业网点。感谢您的理解与支持!

   特此通告。

                 

                                                        

浙江温岭农村商业银行股份有限公司

2016年11月30日

 

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